Maßgeschneiderte Investmentberatung: Ihr Plan, nicht von der Stange
Risikoprofil verstehen: Toleranz, Fähigkeit und Bedarf
Toleranz ist Gefühl, Fähigkeit ist Zahl. Hohe Toleranz ohne Rücklagen kann gefährlich sein, niedrige Toleranz trotz starker Finanzen verschenkt Chancen. Wir kombinieren beides zu einer realistischen Bandbreite. Schreiben Sie, welcher Aspekt Ihnen schwerer fällt: Gefühl oder Zahl?
Risikoprofil verstehen: Toleranz, Fähigkeit und Bedarf
Wir prüfen: Was passiert, wenn Märkte 20% fallen, der Job pausiert oder ein Hauskauf vorgezogen wird? Mit einfachen Szenarien, klaren Regeln und Notfall-Checklisten bleibt Ihr Plan handlungsfähig. Möchten Sie unsere Checkliste? Abonnieren Sie und erhalten Sie eine kompakte Zusammenfassung.
Portfolio-Architektur nach Maß
Kern und Akzente klug kombinieren
Ein breit gestreuter Kern senkt Risiken, während ausgewählte Satelliten gezielt Chancen eröffnen. Themen, Regionen oder Faktorstile passen wir an Ihre Ziele an. Interessiert Sie ein bestimmtes Thema? Nennen Sie es, und wir analysieren Chancen und Fallstricke im nächsten Beitrag.
Nachhaltigkeit, die zu Ihren Werten passt
ESG ist kein Etikett, sondern eine Skala. Von Ausschlüssen bis Impact-Investing definieren wir, was Ihnen wichtig ist, und messen Wirkung wie Kosten. Schreiben Sie Ihre Top-3-Kriterien, und wir zeigen passende Umsetzungswege mit klaren Kompromissen.
Rebalancing: Disziplin als Renditetreiber
Statt Bauchgefühl nutzen wir Bandbreiten und feste Intervalle. Weicht die Allokation zu stark ab, wird mit kleinen Schritten justiert. So kaufen Sie systematisch günstig nach. Wollen Sie unseren Rebalancing-Kalender? Abonnieren Sie für praktische Erinnerungen.
Steuerlogik, die sich rechnet
Zuerst Freistellungsauftrag, dann Verlustverrechnung, dazu sinnvolle Asset-Lokation: zinslastige Bausteine in steuerlich günstigere Töpfe, wachstumsstarke in andere. Fragen dazu? Stellen Sie Ihre Situation anonymisiert in den Kommentaren – wir besprechen typische Muster.
Kosten sehen, verstehen, senken
TER, Spreads, Depotgebühren, Steuern auf Ausschüttungen – Kleinigkeiten addieren sich. Wir vergleichen Produkte und wählen das beste Preis-Leistungs-Verhältnis. Welche Gebühr überrascht Sie am meisten? Schreiben Sie uns, wir nehmen sie in einen Kosten-Guide auf.
Fallgeschichte: Der stille Renditekiller
Tom hielt teure Fonds aus Gewohnheit. Nach Umstieg auf günstigere Bausteine stieg seine Nettorendite um 0,8% jährlich. Über zehn Jahre machte das fünfstellige Unterschiede. Haben Sie Altbestände? Teilen Sie Ihre Fragen, wir zeigen strukturierte Entscheidungswege.
Verhalten steuern: Psychologie trifft Plan
01
Verlustaversion, Herdenverhalten, Home Bias und Overconfidence sind teuer. Wir legen einfache Stop-Schilder fest, bevor Emotionen übernehmen. Welche Schlagzeile hat Sie zuletzt verunsichert? Posten Sie sie – wir ordnen sie gemeinsam ein.
02
Checklisten vor jedem Kauf, Notizen zum „Warum“ und definierte Haltezeiträume verhindern Aktionismus. So bleiben Sie fokussiert. Möchten Sie unsere Entscheidungs-Checkliste als Vorlage? Abonnieren Sie und erhalten Sie ein editierbares Dokument.
03
Markus verkaufte früher bei jeder schlechten Meldung. Heute prüft er nur noch quartalsweise, mit drei festen Fragen. Ergebnis: weniger Stress, mehr Konsistenz. Welche Frage sollte auf Ihre Liste? Schreiben Sie sie unten – wir ergänzen unsere Sammlung.
