Individualisiertes Portfoliomanagement: Ihre Ziele, Ihr Weg

Risikoprofilierung, die wirklich zu Ihnen passt

Toleranz, Tragfähigkeit und Bedarf sauber trennen

Viele verwechseln Bauchgefühl mit finanzieller Tragfähigkeit. Wir trennen beides und fügen den Renditebedarf hinzu. Erst im Dreiklang erkennt man die passende Aktienquote, Diversifikationsbreite und Absicherungen. Kommentieren Sie, wo bei Ihnen die größte Lücke zwischen Gefühl und Fakten besteht.

Stresstests mit Lebensnähe

Wir testen nicht nur historische Krisen, sondern Lebensereignisse: Jobwechsel, Elternzeit, Umzug, Pflegefall. Szenarien zeigen, wie Liquiditätsreserven, Anleihe-Duration und Equity-Tilts greifen. So wird Risiko zur planbaren Größe, die Sie nicht überrascht, sondern begleitet.

Steuerlotse: Verluste nutzen, Gewinne timen

Tax-Aware-Rebalancing, Verlustverrechnung und die intelligente Wahl der Verkaufstopologie können die Nettorendite spürbar erhöhen. Die konkrete Umsetzung hängt von Ihrer persönlichen Situation ab – holen Sie steuerlichen Rat ein und definieren Sie klare, wiederholbare Regeln im Portfolio.

Kostenhygiene: Jeder Basispunkt zählt

Gebühren, Spreads, Tracking-Differenzen und unnötige Transaktionen zehren Rendite auf. Wir priorisieren kosteneffiziente Bausteine, bündeln Orders und vermeiden Überdiversifikation. Kommentieren Sie, wie Sie Ihre jährlichen Gesamtkostenquote zuletzt gesenkt haben – kleine Schritte summieren sich.

ESG und persönliche Werte präzise abbilden

Wer Sektoren oder Praktiken ausschließt, braucht Ersatzbausteine, um das Risiko-Rendite-Profil zu bewahren. Wir stimmen Exklusionen mit Faktor-Exposures ab und messen Abweichungen. So bleibt Ihr Wertekompass klar, ohne das Portfolio ins Ungleichgewicht zu bringen.

Technologie, die Individualisierung möglich macht

Mit Direct Indexing steuern wir Steuerlose, ESG-Regeln und Faktor-Exposures auf Einzeltitelebene. Lot-Optimierung und Schwellenwerte halten Kosten im Zaum. Das Ergebnis ist ein Index-ähnliches Risiko, aber mit persönlicher Handschrift und messbaren Effekten.

Ein konsolidierter Daten-Graph verbindet Depots, Cashflows, Steuerdaten und Zielpfade. So entstehen nachvollziehbare Entscheidungen und sauberes Reporting. Weg von manuellen Sheets, hin zu belastbaren, versionierten Modellen, die Ihre Regeln transparent abbilden.

Regeln führen, Menschen entscheiden. Schwellenwert-Rebalancing, Cash-Management und Verlustrealisierung laufen automatisiert, doch finale Freigaben bleiben bei Ihnen. Diese Balance bietet Geschwindigkeit, ohne die Verantwortung abzugeben. Kommentieren Sie, wo Automatisierung Ihnen heute am meisten hilft.

Rebalancing als Rhythmus Ihres Lebens

Zu enge Schwellen erzeugen unnötige Trades, zu weite verpassen Chancen. Wir kombinieren 5/25-Regeln mit Volatilitätsfiltern und Kostenlimits. So bleiben Allokationen nah am Ziel, ohne permanent zu handeln und Rendite an Spreads zu verlieren.

Neue Einzahlungen und Ausschüttungen sind ideale Hebel, um Abweichungen zu korrigieren, ohne zu verkaufen. Diese Cashflow-Rebalancings senken Kosten und Steuerfolgen. Teilen Sie, wie Sie Sparraten zeitlich staffeln, um Markteinflüsse zu glätten.

Heirat, Elternzeit, Gründung oder Ruhestand rechtfertigen Anpassungen bei Risiko und Liquidität. Wir definieren vordefinierte Modellpfade, damit Änderungen strukturiert statt impulsiv erfolgen. So bleibt Ihre Strategie konsistent, auch wenn sich das Leben neu sortiert.

Reporting, das Geschichten erzählt

Wir tracken nicht nur Rendite, sondern den Abstand zur Zielsumme, Wahrscheinlichkeit des Zielerreichens und Stresspuffer. Diese Perspektive motiviert dauerhaft und verhindert panische Entscheidungen in turbulenten Märkten. Welche Kennzahl möchten Sie künftig monatlich sehen?